多家银行进博会上大PK:云签约 一站式外币解决方案

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各显神通!多家银行进博会上大PK,云签约、一站式外币解决方案、境外人士“旅行通卡”...

11月5日—10日,第三届中国国际进口博览会在国家会展中心(上海)举行。全球疫情影响之下,本届进博会总展览面积比上届扩大近3万平方米,报名的专业采购商达到40万人,共组建39个交易团、近600个分团,注册单位11.2万家。

作为汇聚境内外大量参展商、采购商的跨境经贸交流活动,进博会对金融服务提出更高要求。记者注意到,在此次进博会上,多家银行结合自身资源禀赋和业务特色推出了以跨境为主题的金融解决方案;而作为内地首次的上海地铁“Metro大都会”APP支持境外卡绑卡扫码乘行、银联“旅行通卡”支持日韩的境外游客、商务往来人员等短期入境人士可享有扫码交易消费等移动支付创新也亮相进博会。

金融“云服务”,架起后疫情时代全球经贸活动桥梁

11月6上午10点,第三届中国国际进口博览会贸易投资对接会准时开场。10点01分,现场第一单意向签约;10点02分,线上首个意向达成。来自日本的参展商东洋坚果食品株式会社就与炫烁贸易(上海)有限公司达成了本次贸易投资对接会的首个线上签约单,意向交易金额为100万元。

本届对接会设立了18个视频分会场,进一步增加了视频对接场次,满足展商客商线上洽谈需求。中国银行青浦支行的许顺栋这次是一对一洽谈桌的“桌长”。记者了解到,由于中国银行上海市分行前期邀请相关展商客商举办了多次在线对接预热活动;在6日上午,来自日本的展商通过线上对接与炫烁贸易(上海)有限公司达成了合作意向,最终依托“中银跨境撮合系统”完成了“云签约”。

据悉,进博会开幕至今,来自60多个国家和地区的900余家海外展商将与3100余家国内采购商“一对一”对接洽谈,洽谈轮次超4500轮次。中国银行上海分行方面人士介绍,从首届进博会开始,中国银行就承办了这一覆盖进口博览会全部展区各行业的展商客商供需对接会,前两届进博会,中国银行累计为来自100多个国家和地区的2500余家参展商、4500余家采购商提供“一对一”洽谈服务。

在后疫情时代,银行机构积极利用金融科技和线上化云服务,助力中外商户更便捷交易,是本届进博会的一大看点。

“今年的进博会上,工商银行将推出一个非常特别的板块,名字叫做‘环球撮合荟’跨境线上撮合平台。我们还配套专门开发了一套金融科技的系统,主要是帮助境内境外的中小企业进行交易的撮合。”工商银行上海市分行金融业务部相关负责人在接受采访时介绍,通过“环球撮合荟”平台,境外的中小企业有境内进口或是找代理商的需求,都可以找相关交易伙伴。

据统计,工商银行“环球撮合荟”平台目前已与近2万家全球企业达成入驻意向,涵盖德国、意大利、马来西亚、新加坡、阿根廷、南非等40余个国家和地区,覆盖科技制造业、信息技术、服务贸易、能源、农产品等30余个行业。

此外,工商银行在进博会上拿出了最新成果———“全球智慧贸金生态体系”,通过“线上线下、境内境外、商行投行、金融与非金融”等全球化、综合化服务手段,架起全球贸易往来互联互通的金融桥梁。

工商银行董事会秘书官学清称,这项新成果运用大数据、区块链等数字金融前沿技术,助力“一带一路”建设走深走实;融入全球供应链新业态发展,推出跨境电商线上综合服务;融合“云接触”“自动化”“集约化”理念,构筑贸易金融银政企多方合作场景。

多家银行专项跨境特色金融服务方案亮相进博会

作为汇聚境内外大量参展商、采购商的高级别跨境经贸交流活动,进博会对金融服务提出更高要求。记者注意到,多家银行携其以跨境为特色的金融解决方案亮相进博会。

早在10月底,进出口银行推出“进博融2020”专项金融服务方案,该行客户服务管理部总经理戴世宏告诉记者,这项方案首先服务于“国际国内双循环”新发展格局,整合境内外优质资源;服务全球对华的供应商、制造商、国内分销商、零售商、服务商等外贸产业链上的各类企业主体需求;产品内容设计上体现为系统性和立体化的融资支持模式,方案不仅对供应链条上的生产商、供应商、进口商等各环节各类客户的融资需求,还涵盖了咨询顾问、融资、支付结算、避险增值等多种产品组合。

进出口银行方面人士告诉记者,今年进博会期间,该行已与45家企业签署银企合作协议,累计签约合作企业进口融资方面金额超过530亿元人民币,涉及智能制造、高端装备、能源资源等多个重点领域。截至10月末,进出口银行上海分行年内累计发放外贸产业贷款1174.84亿元,外贸产业贷款余额1416.34亿元,占贷款总额79%;今年1月至10月,该行已累计投放稳外贸贷款超过15380亿元。

建设银行方面,则为进博会量身打造了“进博贷”组合产品,还推出了缓解疫情影响、助力企业复工复产的“外贸复市贷”;携手国际贸易单一窗口,创新推出了适用各类进出口场景的外贸普惠“跨境快贷”系列产品,包括进口贷、出口贷、退税贷、信保贷、跟单贷、电商贷等,利用大数据模型,为外贸企业核定纯信用贷款额度,全力支持小微外贸企业参与国际竞争。“进博会期间,建行升级进博会专用专属产品系列3.0版本,打造为采购商、参展商提供境内境外、离岸在岸、本外币、线下线上等四位一体的综合金融服务。”该行上海分行方面人士介绍。

除了大行分支机构,记者注意到,如浦发银行、上海农商行等多家总部在上海的金融机构也积极参与其中。记者从上海农商银行获悉,该行今年推出“‘12345’综合金融服务方案”,以1周展会专属服务、2个月尊享通道、365天服务续航、4类定制化产品组合、5项服务费用优惠,为进博会参展企业提供涵盖本外币、境内外、结算融资一体化的贸易金融服务。官方资料显示,上海农商行目前已拥有全球代理行机构总数586家,覆盖全球62个国家和地区,50多个产品,是农信系统中第一家获准开展自贸区业务、首家获得衍生品交易牌照的银行,已实现国际业务全牌照经营。

此外,多家外资银行如渣打、星展、大华银行等均结合其资源禀赋及业务特色,推出了各具特色的跨境金融服务方案。比如大华银行推出的跨境资金管理和融资方案和“一站式”东南亚货币解决方案等,结合其在东南亚的网点资源优势,服务区域经贸往来。

记者看到,渣打银行今年以“创新跨界合作,助力国内国际双循环”为主题推出进博会展示区。据介绍,11月6日,上海张江高科技园区开发股份有限公司(“张江高科”)与渣打银行(中国)有限公司(“渣打中国”)签署战略合作备忘录(“备忘录”)。根据备忘录,双方将在金融科技领域展开合作,渣打银行为园区企业的技术和产品进口提供包括进口结算、跨境资金池、人民币及外币贸易融资、境外项目融资、线上供应链金融、跨境金融风险管理等多层次、多维度的产品和服务。

内地第一家!上海地铁“Metro大都会”APP支持境外卡绑卡扫码乘行

除了各类型银行提供的便利跨境经贸的金融服务方案,在支付开放领域,记者注意到 ,在海外客商云集的进博会期间,多个支付创新举措推出,为短期入境人士在中国境内支付提供便利。

此次进博会期间,中国银联联合中国建设银行、上海浦东发展银行和上海银行发布银联“旅行通卡”(E Money卡)。银联方面介绍,该卡支持POS刷卡消费、银联二维码、银联卡闪付、银联手机闪付等全产品服务体系,目前,来自日韩的境外游客、商务往来人员等短期入境人士可以在云闪付APP、部分银行的APP或指定网点等线上、线下渠道申请旅行通卡并开通移动支付功能,进而在全中国范围内的公共交通、旅游住宿、餐饮购物等场景使用该服务产品,充分享受中国的移动支付便利。

此外,银联还联合中国银行,发行我国首个与国家级展会合作的卡产品——“进博会”主题卡,在外币结汇点差优惠、跨境返现、商圈优惠和出行保险等方面提供便利金融服务。公开资料显示,目前,全球已有179个国家和地区支持银联卡,其中61个国家和地区开通了银联移动支付服务,境外14个国家和地区落地了约90个银联标准电子钱包。今年来,新增德国、法国、西班牙、意大利等7国支持银联二维码,境外支持该服务的国家和地区已达40个,受理商户广泛覆盖零售、交通、餐饮场景。

值得注意的是,记者从上海地铁方面人士获悉,上海地铁“Metro大都会”APP平台与万事达卡今日携手推出万事达卡绑卡出行服务,以方便入境人士使用手中的国际万事达卡在上海交通出行。“通过本次合作,上海地铁也成为内地第一家可以受理国际信用卡绑卡交易的城市公共交通系统。”

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